نستهدف زيادة محفظة تمويلات البنك بقيمة 2.2 مليار جنيه بنهاية 2014
600 مليون جنيه تراجعاً بالودائع خلال الستة أشهر الأولى من العام
مليـار جنيه حصيلة استثمارات الشهادة الثلاثية المطروحة وندرس إطلاق شهادات ادخار جديدة سبتمبر المقبل
6 مليارات جنيه حجم المحفظة الائتمانية بنهاية يونيو الماضى
8 مليارات جنيه محفظة تمويلات الأفراد المسته 8 دفة بنهاية 2014
البنك يدرس تمويلات لقطاع الطاقة بقيمة 400 مليون جنيه
نعتزم طرح صندوق استثمارى جديد برأسمال 250 مليون جنيه أكتوبر المقبل
إطلاق خدمة التأمين البنكى مطلع العام المقبل
80 مليون جنيه التكلفة الاستثمارية للمقر الجديد بمدينة نصر
8.5 مليار جنيه حجم استثمارات البنك فى أدوات الدين الحكومى
350 مليون جنيه تمويلات البنك للأفراد والشركات خلال شهرين
ندرس المشاركة بحصة 50 مليون جنيه فى مبادرة البنك المركزى للتمويل العقارى
قال محمد شريف، رئيس القطاع المالى، عضو مجلس الادارة التنفيذى ببنك باركليز إن مصرفه يعتزم تحويل 10 ملايين دولار قيمة الشريحة الثانية من أرباح البنك فى مصر الى المجموعة المالكة للبنك بانجلترا الشهر الحالى، مشيرا الى ان البنك قام بالتنسيق مع البنك المركزى المصرى لتحويل الارباح على عدة شرائح، مراعاة للتحديات التى تواجه سوق النقد الاجنبى المصرى، حيث حول البنك مارس الماضى الشريحة الأولى من الأرباح بقيمة 10 ملايين دولار ايضا.
أضاف شريف أن عملية تحويل الأرباح للمجموعة الأم العام الجارى تعد الأولى منذ ابريل 2010، حيث إن البنك كان يحتجز ارباحه لتدعيم القاعدة الرأسمالية له، وفقا لاتفاق مسبق مع المجموعة الأم.
اشار شريف الى أن المحفظة الائتمانية للبنك بلغت 6 مليارات جنيه بنهاية يونيو الماضى، تمثل قروض الافراد منها 1.9 مليار جنيه، بينما تبلغ محفظة التمويلات الصغيرة والمتوسطة 350 مليون جنيه، وتبلغ تمويلات الشركات 3.850 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى.
أضاف شريف أن محفظة ايداعات البنك سجلت تراجعاً بلغ 600 مليون جنيه خلال النصف الاول من العام الحالى ليبلغ اجمالى ارصدة ايداعات البنك 13.2 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى مقابل 13.8 مليار جنيه نهاية ديسمبر2013، مرجعا ذلك الى استحقاق شريحة كبيرة من شهادات الأستثمار لأجل ثلاث سنوات دون تجديدها.
قال شريف ان محفظة استثمارات البنك بأذون وسندات الخزانة بلغت 8.5 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى، مشيرا الى أن مصرفه أحد اكبر البنوك التى تتعامل بسوق ادوات الدين الحكومى المصرى، حيث احتل البنك المركز الرابع للبنوك الأكثر نشاطا فى السوق الأولى لأذون الخزانة وفقا لتقييم وزارة المالية.
أشار الى ان مصرفه حقق ارباحا بلغت 260 مليون جنيه بنهاية الشهر الماضى، ويستهدف الوصول بها الى 490 مليون جنيه بنهاية العام المالى الجارى فى حين حقق البنك ارباحا نهاية 2013 بلغت 424 مليون جنيه مقابل 326 مليوناً عام 2012.
اشار رئيس القطاع المالى ان محفظة التجزئة المصرفية بالبنك بلغت 7.7 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى، ويستهدف البنك الوصول بها الى 8.2 من خلال طرح عدة منتجات جديدة والتوسع فى تقديم المنتجات الالكترونية.
اشار شريف الى ارتفاع حجم اصول البنك لتصل الى 17 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى، لافتا الى اعتزام مصرفه نقل المركز الرئيسى الحالى الى مبنى جديد بشرق القاهرة بمدينة نصر بتكلفة استثمارية تصل الى 80 مليون جنيه سيتم ضخها العام الحالى للانتهاء من التجهيزات الداخلية.
اوضح ان البنك استطاع منح تمويلات للشركات بمختلف القطاعات تصل الى مليار جنيه، لافتا الى استهداف البنك ضخ 2.2 مليار جنيه لمحفظتى القروض والتجزئة، مشيرا إلى ان البنك انتهى من ضخ تمويلات منهما بقيمة 350 مليون جنيه خلال الشهرين الماضيين.
اشار الى ان استراتيجية العام الحالى للبنك تهدف الى التوسع فى تمويل العديد من القطاعات الصناعية وخاصة تمويلات الطاقة الجديدة والمتجددة التى تسعى الدولة إلى التوسع بها، من خلال دخول شركات عالمية للسوق المصرى اضافة الى قطاعات الاتصالات، والزراعة.
أضاف أن البنك يستعد لاعادة هيكلة محفظة قروض السيارات وطرحها مرة اخرى لجذب شريحة جديدة من العملاء، مشيرا الى أن البنك يستهدف طرح عدة منتجات جديدة للافراد خلال النصف الثانى من العام الجارى لجذب شرائح جديدة من العملاء، رافضا الإفصاح عنها لحين طرحها.
قال شريف إن البنك يستهدف التوسع من خلال تدشين ماكينات صراف آلى للعملاء فى المراكز التجارية الكبرى، لافتا الى أن البنك بصدد افتتاح فرعين نهاية الربع الحالى أحدهما بمول العرب بمدينة 6 أكتوبر، والآخر بكايروفيستيفال سيتى بالقاهرة الجديدة، لتصل شبكة الفروع الى 56 فرعاً.
اضاف شريف أن البنك يدرس حاليا الاستراتيجية التوسعية لعام 2015 تمهيدا لمناقشتها مع مجلس ادارة البنك الشهر المقبل، لافتا الى أنه فى حال اقرار الاستراتيجية الجديدة لتوسعات افقية جديدة سنتقدم فى سبتمبر المقبل لطلب تراخيص من البنك المركزى.
أشار شريف الى أن باركليز يعتزم المشاركة فى تمويل مرتب لاحدى شركات الاتصالات الكبرى بحصة تمويليلة تصل الى 400 مليون جنيه وذلك بالتعاون مع عدة بنوك حكومية وخاصة، اضافة الى ان هناك عدة تمويلات جار دراستها بقطاعات مختلفة العام الجارى.
اشار عضو مجلس الادارة الى ان البنك يدرس تسهيلات ائتمانية بقيمة 400 مليون جنيه لصالح شركات تعمل فى مجال الطاقة فضل عدم الافصاح عنها لحين توقيع العقود، لافتا الى أن هناك شركات تم منحها قروضاً من البنك تطلب زيادة القروض جار دراستها.
اضاف ان البنك يعتزم طرح صندوق استثمار جديد برأسمال مبدئى 250 مليون جنيه، مشيراً الى أنه جار التعاقد مع الشركة التى تتولى ادارة الصندوق، ونسعى الفترة الحالية الى الانتهاء من الاجراءات القانونية واستيفاء الموافقات الرقابية، متوقعاً اطلاقه اكتوبر المقبل.
اوضح ان البنك جذب ودائع بقيمة مليار جنيه من خلال الشهادة الثلاثية التى طرحها خلال 2011، ويدرس البنك اطلاق شهادات ادخارية ثلاثية سيتم طرحها مطلع شهر سبتمبر المقبل على الاقصى.
وتوقع شريف ان يشهد السوق المصرى تحسنا ملحوظا خلال النصف الثانى من العام المالى، لا سيما وأن هناك مؤشرات اقتصادية ايجابية، اضافة الى ان هناك خططاً استثمارية ضخمة سيتم الاعلان عنها من جانب الحكومة المصرية والمؤسسات والهيئات العامة عقب عيد الفطر.
أشار الى ان اتاحة البنك لمنتجات صيرفة اسلامية الفترة المقبلة تتوقف على دراسة التغيرات التى تطرأ على السوق المصرفى ومستويات الطلب، لافتا الى أن المعاملات الاسلامية نظام مستقل ويتوقف حجمه على مستويات العرض والطلب بالسوق، مشيرا إلى أن القطاع المصرفى الإسلامى يستحوذ على أقل من %5 من حجم القطاع المصرفى بمصر وهى نسبة محدودة جدا اذا تمت مقارنتها ببلدان أخرى بالعالم.
أشار شريف الى أن محدودية تعاملات الأفراد مع البنوك تؤثر سلبا على معدلات الطلب الاسلامى، حيث إن نسبة من يمتلكون حسابات مصرفية %10 من عدد السكان فقط، وهو ما ينعكس على القطاع المصرفى ككل والقطاع المصرفى الاسلامى بشكل خاص.
تابع عضو مجلس الادارة ان حصة القطاع المصرفى الاسلامى من السوق المصرى محدودة لا تصل إلى الخدمات البنكية الأساسية وبعض خدمات تمويل الأصول.
اوضح شريف ان البنك يدرس حاليا المشاركة فى المبادرة الأخيرة التى أطلقها البنك المركزى لتنشيط القطاع العقارى من خلال دعم منظومة التمويل العقارى والتى تقدر قيمتها الاجمالية بـ10 مليارات جنيه بحصة فى حدود 50 مليون جنيه.
أشار الى أن منتجات التمويل العقارى منتجات بنكية متخصصة جدا تتطلب بنية تحتية و تشريعية وخبرات وكوادر متخصصة قادرة على خدمة هذه الشريحة من العملاء وبناءً عليه فنحن ندرس حاليا الفرص المتاحة بالسوق فى ضوء البنية التحتية للبنك.
استبعد شريف رفع رأسمال البنك فى الوقت الحالى، مشيرا الى أن معدل كفاية رأس المال الخاص بالبنك مازال فى الحدود الآمنة تماما، ويبلغ رأس المال الحالى 2.8 مليار جنيه.
اضاف ان البنك يدرس حاليا عدة عروض مقدمة من شركات التأمين استعداداً لتطبيق خدمة التأمين البنكى، مشيرا الى البنك لم يتوصل الى صيغة نهائية مع أى شركة حتى يتم الافصاح عن اسمها حتى الآن، متوقعاً ان يتم اطلاق خدمة التأمين البنكى بداية 2015.
اوضح شريف ان البنك طرح مؤخرا خدمة برستيج للعملاء الذين تتراوح ودائعهم بين 50 ألفاً و499 ألف جنيه أو العميل الذى يرتفع راتبه على 10 آلاف جنيه شهرياً، لافتا الى ان الخدمة تهدف الى التعامل مع الشرائح المختلفة دون التركيز على العملاء الذين تتجاوز ودائعهم 500 الف جنيه.
وتتميز خدمات برستيج بتقديم منتجات خاصة ومصممة لهذه الشريحة كبطاقة خصم بلاتينية مع امكانية فتح حساب unlimited الذى يضم أكثر من 10 فوائد رئيسية دون تحمل أى رسوم، علاوة على امكانية التواصل مع فريق من مديرى العلاقات وخدمة المسار السريع أو ما يعرف بالـfast track داخل الفروع ومن خلال خدمة الكول سنتر.
وذلك عبر تحديد رقم مخصص على مركز الاتصال، فضلاً عن التمتع بمزايا الانترنت بانكنج، والتى تتيح الاطلاع على الأرصدة فى اى وقت ومن أى مكان علاوة على سداد مستحقات بطاقات الائتمان وتحويل بين الحسابات.
اكد شريف أن البنك انتهى من تطبيق جميع معايير «بازل2» ويطبقها منذ عامين، مشيرا الى قيام البنك بالتوقيع على موقع مصلحة الضرائب الامريكية لتطبيق قانون الضرائب الامريكية «الفاتكا».
أوضح شريف ان البنك يستهدف خلال العام الجارى الاهتمام بشريحة كبار العملاء أو ما يعرف بعملاء «البريميير»، مشيراً إلى ان باركليز أحد البنوك الرائدة فى السوق المصرى لتقديم تلك النوعية من الخدمات بالاضافة إلى الاهتمام ببرامج تحويل المرتب من الشركات أو ما يعرف بالـpayroll، لنقدم بذلك خدمات متكاملة للشركات من خلال تلبية وتوفير التسهيلات الائتمانية والقروض من ناحية وتوفير قروض التجزئة المصرفية لموظفى هذه الشركات من ناحية أخرى.
اشار شريف إلى ان البنك قام باضافة قطاعين جديدين بإدارة البنك هما قطاع أصحاب الأعمال المتوسطة والصغيرة الـBusiness Banking وشريحة الافراد ذات الدخول المتوسطة والمرتفعة الـPrestige التى تم اطلاقها الشهر الماضي.
أوضح شريف ان البنك لديه خطة استراتيجية لتقديم الخدمات الالكترونية لعملائنا خاصة بعد تفعيل خدمة الـonline banking للأفراد والتى تتيح لعملاء البنك امكانية الاطلاع على أرصدتهم وحساباتهم، وبناءً عليه سوف يتم تقديم المزيد من الخدمات الالكترونية للعملاء بنهاية 2014.
أشار إلى ان الحصة السوقية الحالية للبنك حوالى %1.5 ونأمل ان تصل إلى %6 من الارباح والقروض والودائع خلال 3 سنوات داخل السوق المصرى من خلال خطط العمل على مستوى التوظيف والاستثمار وجذب المدخرات، لافتا إلى ان الاستراتيجية الاساسية للبنك هى زيادة الحصة السوقية والانضمام للخمسة الكبار فى الربحية والقروض والودائع.
وحول خطة البنك تجاه تأسيس شركات جديدة استبعد عضو مجلس الإدارة تدشين أذرع استثمارية، مشيراً إلى انه اذا توافرت الفرصة الاستثمارية فلابد من دراستها.
أوضح شريف ان الجهاز المصرفى المصرى يلعب دوراً قوياً لدعم وتنمية الاقتصاد القومى ولاشك انه من اساسات النمو والاستقرار الاقتصادى وبالرغم من التحديات الكبيرة التى شهدها القطاع خلال العامين الماضيين فإنه مازال صامدا بل وقادرا على تحقيق ارباح، ولعل ما يؤكد قوة ذلك القطاع فى مصر استمرار المؤسسات المصرفية فى نهج سياسات توسعية فى الوقت الذى شهدت فيه الاسواق الاوروبية سياسات انكماشية بأجهزتها المصرفية.