ترتكز خطط البنوك خلال العام الجارى على توسيع نطاق عملياتها عبر إتاحة منتجات وخدمات رقمية جديدة واستخدام الذكاء الاصطناعى سواء لتسهيل العمل على موظفى البنوك أو لتحليل بيانات العملاء والمساهمة فى ابتكار منتجة أفضل لتلبية احتياجاتهم، بالإضافة إلى زيادة الانتشار الجغرافى لجذب عدد أكبر من عملاء البنوك سواء الأفراد أو الشركات الصغيرة والمتوسطة.
قال أشرف القاضى، الرئيس التنفيذى والعضو المنتدب للمصرف المتحد، إنَّ المصرف يعمل على تعزيز موارده من العملة الأجنبية، لذلك فإنه يسعى لزيادة عدد عملائه من المصدرين، عبر التركيز على قطاعى الصناعة والتكنولوجيا وتوفير المنتجات الملائمة لهم.
ويسعى المصرف المتحد لاقتناص حصة أكبر من تحويلات المصريين بالخارج عبر منح العملاء حوافز مميزة مثل خفض رسوم التحويل، بالإضافة إلى طرح حزمة من الشهادات الادخارية بالعملات الأجنبية بعوائد تنافسية.
وأضاف القاضى أن المصرف المتحد قام بميكنة خدمة صرف الحوالات آليًا بالتعاون مع شركات تحويل الأموال، وإضافتها عبر الإنترنت البنكى الخاص بالشركات بشكل لحظى.
ويجرى العمل على خطة للتحول إلى بنك رقمى، وتشمل الخطة ميكنة معظم إجراءات العمل المصرفى لديه، والتوسع فى تفعيل تطبيقات الذكاء الاصطناعى لتسهيل العمل على الفريق والعملاء.
“قناة السويس” تطبيق الذكاء الاصطناعى فى استراتيجية تحليل البيانات
ويستهدف بنك قناة السويس تنفيذ خطة استراتيجية موسعة لتعزيز تواجده وانتشاره فى السوق المصرى عبر إضافة 10 فروع جديدة خلال العام الجارى، وإطلاق منتجات رقمية جديدة موجهة لشرائح مختلفة وتوظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعى لتحليل البيانات وزيادة أصوله إلى 200 مليار جنيه.
وقال عاكف المغربى، العضو المنتدب للبنك، إنه سيتم نقل بعض الفروع الحالية إلى مناطق استراتيجية جديدة، وسيتم تجهيزها بأحدث التقنيات المصرفية والتكنولوجية، ويبلغ عدد فروع البنك حالياً 53 فرعاً، فضلًا على زيادة عدد الفروع التى تحتوى على صالات خاصة لخدمة كبار العملاء إلى 36 فرعاً بنهاية 2025 بدلاً من 6 أفرع حاليًا.
وأطلق بنك قناة السويس تطبيق الهاتف البنكى، والذى يتيح مجموعة من الخدمات المصرفية ويسهل إجراء معاملاتهم،مثل متابعة المعاملات المالية والإطلاع على أرصدة الحسابات وتفاصيل الشهادات والودائع بالإضافة إلى إمكانية ربط الشهادات والودائع.
البنوك تتوسع فى قروض البطاقات الائتمانية مع زيادة الطلب على التقسيط
وأشار المغربى إلى أنه سيتم تطبيق الذكاء الاصطناعى فى استراتيجية تحليل البيانات لتصميم تجارب مصرفية تتوافق مع احتياجات العملاء.
ويعتزم البنك الاستثمار وزيادة التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية، لتصميم حلول مرنة تسهم فى نمو وتطوير خطوات البنك فى الشمول المالى وتقديم خدمات واسعة النطاق.
وأنشأ البنك قطاع التحول الرقمى لتطوير وإصدار الخدمات والمنتجات المالية وغير المالية، بالتوازى مع التعاون ودعم شركات التكنولوجيا المالية التى تقدم حلولاً مالية مبتكرة للتماشى مع استراتيجية البنك للتوسع فى قاعدة العملاء والمنتجات خلال الفترة المقبلة.
“ABC مصر” يخطط لتسهيل خدمات الإقراض وربط الشهادات عبر القنوات الرقمية
وقال عمرو ثروت، العضو المنتدب والرئيس التنفيذى بنك “إيه بى سى مصر ABC”، إن البنك يستهدف تسهيل خدمات الإقراض وربط الشهادات عبر القنوات الرقمية، فضلا على التنسيق مع البنك المركزى لإطلاق منصة رقمية جديدة خلال 2025.
وأضاف ثروت أن الخطة المستقبلية لتطوير شبكة فروع البنك تشمل زيادة عدد الفروع المُجهزة بصالات كبار الزوار، والفروع المُجهزة لاستقبال العملاء من ذوى الهمم، بالإضافة إلى زيادة عدد ماكينات الصراف الآلى.
معدل توظيف القروض للودائع فى البنوك يقفز إلى أعلى مستوى خلال 20 سنة
ويستهدف البنك زيادة عدد عملاء التجزئة عبر طرح منتجاته جديدة، والتوسع فى طرح منتجات رقمية جديدة تلائم مختلف شرائح العملاء، خاصة المناطق التى تفتقد لفروعه عبر منتجاته ومنصاته الرقمية.
وتستهدف السياسة التوسعية للبنك دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة عبر التوسيع فى تمويلها والعمل على تنميتها لتعزيز الشمول المالى والاستدامة،وأطلق قطاع الائتمان منتجات تمويلية متخصصة لتيسير إجراءات المنح لشريحة الأعمال الصغيرة والمتوسطة مع التركيز على قطاعات معنية.
“أبو ظبى الإسلامى مصر” ينتظر الموافقة على رخصة البنك الرقمى
ويستثمر مصرف أبو ظبى الإسلامى مليار جنيه خلال العام الجارى فى بنيته التكنولوجيا والتحويل الرقمى ركيزة خطة المصرف التوسعية، بحسب ما قاله محمد على الرئيس التنفيذى فى حوار سابق للبورصة.
وقال على إن المصرف تقدم بطلب للبنك المركزى للحصول على رخصة بنك رقمى، لأنه مهتم بشكل أساسى بالتركيز على التوسع عبر الأفكار والخدمات والمنتجات الجديدة، وتطوير وتحديث قنواتهم الرقمية وتنمية الخدمات البنكية الإلكترونية فى إطار خطة البنك للتحول الرقمى، والتى ترسخ مكانة المصرف كرائد للحلول المصرفية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
هل تحتاج البنوك لرفع الفائدة مع استحقاق شهادات الـ27%؟
وأضاف أن المصرف يولى أهمية لنمو محفظة التجزئة عبر خطط استراتيجية ترتكز على عدة محاور، أبرزها التوسع فى المنتجات والخدمات لتلبية احتياجات عملائنا المتنوعة، موضحًا أنه يخطط لتمكين العملاء من إتمام معاملاتهم المصرفية عبر الهواتف، لذلك فإنه يعمل على إتاحة إمكانية التمويل وربط الشهادات رقميًا، إلى جانب التوسع فى الفروع الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
وأشار إلى نية المصرف فى التوسع الجغرافى بشبكة الفروع وماكينات الصراف الآلى، للوصول إلى أنماط مختلفة من شرائح المجتمع.
“قطر الوطنى مصر” يستهدف الانتشار الجغرافى فى المحافظات
يُنفذ بنك قطر الوطنى مصر خطة استراتيجية لتوسيع انتشاره فى مختلف محافظات الجمهورية عبر زيادة فروعه، بالتوازى مع توسيع نطاق انتشاره الرقمى، إذ ينتظر حاليًا الحصول على موافقة البنك المركزى للحصول على رخصة البنك الرقمى خلال الفترة المقبلة، تتيح خدمات مالية رقمية تلائم شرائح متنوعة من العملاء، خاصة الشباب، ورواد الأعمال، والشركات الناشئة.
وقال محمد بدير الرئيس التنفيذى، إنَّ البنك سيُضيف فروعًا جديدة بالمحافظات، ويستهدف استقطاب وتدريب كوادر بشرية متميزة، كما سيعتمد أحدث التقنيات المصرفية لتعزيز كفاءة الخدمات المصرفية، وتوفير حلول تواكب التطورات التكنولوجية لتلبية احتياجات العملاء تشمل فتح الحسابات، وإجراء المعاملات، والتمويل، والاستثمار.
وبحسب تقرير الاستدامة الخاص ببنك قطر الوطنى عن عامى 2022 و2023، يصل عدد الفروع الحالية لبنك قطر الوطنى 234 فرعاً، ويمتلك نحو 931 ماكينة صراف آلى، ويبلغ عدد موظفى البنك نحو 7.3 ألف موظف، كما ارتفع الاستثمار فى التعلم والتطوير إلى 29.87 مليون جنيه، خلال 2023 مقابل 20 مليون جنيه خلال 2021، ووصلت تغطية التدريب للموظفين المستهدفين إلى 93%.
ويعتزم البنك تصميم مجموعة من الخدمات التمويلية للمساهمة فى نمو ودعم قطاع الأعمال الصغيرة والمتوسطة، وخصص البنك 26.7% من إجمالى محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، مُتخطياً النسبة المستهدفة من قبل البنك المركزى المصرى.
البنوك تركز على تزويد موظفيها بمهارات تقنية وتدريبات على الرقمنة
وتناول تقرير الاستدامة عن عام 2023 للبنك المصرى لتنمية المصرى الصادرات خطة استراتيجية شاملة للفترة من 2022 وحتى 2027، ترتكز على 6 محاور رئيسية، الأول يُركز على توسيع الخدمات فى مختلف القطاعات المصرفية، تشمل تقديم حلول تمويل سريعة للشركات الصغيرة والمتوسطة، واستكشاف قطاعات عملاء جديدة، ودعم مشاريع التنمية المستدامة، وتكوين شراكات استراتيجية ذات قيمة.
ويستهدف المحور الثانى تطوير العنصر البشرى فى البنك وإعطاء الأولوية لتطوير المواهب بأساليب علمية ومبادرات شاملة لبناء المهارات، لتحسين الكفاءة التنظيمية، أما المحور الثالث حول دعم الصادرات بما يتماشى مع الأهداف الوطنية لتحفيز التقدم الاقتصادى.
وتهدف الاستراتيجية إلى تعزيز دعم المصدرين من خلال خدمات متخصصة وشراكات استراتيجية، مركزة الجهود على إنشاء نادٍ خاص بالمصدرين لتقديم خدمات استشارية وتسويقية، وتطوير قدرات التجارة الإلكترونية، وتبسيط العمليات المرتبطة بالصادرات، وتعزيز التكامل مع المؤسسات المالية الخارجية.
ويشمل المحور الرابع الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال؛ ويهدف إلى إعطاء الأولوية لتدابير الحوكمة وإدارة المخاطر لضمان أعلى معايير النزاهة، عبر الحفاظ على علاقة متناغمة بين مجلس الإدارة والمديرين وأصحاب المصلحة، مع المراقبة الدقيقة للمخاطر التشغيلية.
ويركز المحور الخامس عبر تبنى الابتكار الرقمى لإحداث ثورة فى العمليات المصرفية وتجربة العملاء، وتبدأ بتحسين البنية التحتية لتقنية المعلومات، وإعادة هيكلة قسم تقنية المعلومات لتطوير القنوات المصرفية الإلكترونية لتوفير المزيد من المرونة والأمان للعملاء، مع إدارة مشاريع التكنولوجيا لضمان توافقها مع الأهداف الاستراتيجية.
بينما يتناول المحور السادس المساهمة فى التنمية الاجتماعية والبيئية هى المحور السادس والأخير بالاستراتيجية، من خلال تنفيذ خطط واضحة للمسئولية الاجتماعية، والإشراف على التخطيط الاستراتيجى والتنفيذ، وبناء شراكات مستدامة لدعم المبادرات فى مجالات الصحة والتعليم وحماية البيئة، وتقديم المساعدة للأشخاص ذوى الإعاقة.
“العربى الأفريقى” نمو وتنويع الودائع عبر الاستفادة من الإمكانات الرقمية
وكشف تقرير الاستدامة الخاصة بالبنك العربى الأفريقى عن عام 2023، أنه تم تعديل استراتيجية الفترة المتبقية لعامى 2024 و2025 لتناسب ديناميكيات السوق، وستُركز على نمو وتنويع الودائع عبر الاستفادة من الإمكانات الرقمية، وبناء قاعدة نشطة للتوسع الإقليمى، واستكشاف فرص محتملة لاستعادة حصة البنك السوقية مع تعزيز استقرار الخدمة وجودتها لتعزيز تجربة العملاء ومستوى رضاهم.
