تعتزم شركة كاتليست للتأجير التمويلي والتخصيم التابعة لـ “كاتاليست بارتنرز هولدينج” ضخ تمويلات جديدة خلال العام الجاري بنحو ملياري جنيه.
وقال طارق عفت، العضو المنتدب بالشركة، إن التمويلات ستوزع بين قطاعى التأجير التمويلي بواقع 1.4 مليار جنيه، و600 مليون لصالح قطاع التخصيم.
وأضاف عفت، أن حجم محفظة التأجير التمويلى حاليا تبلغ 35 مليون دولار، 60% منها مستخدمة فى عمليات التأجير التمويلى للآلات والمعدات والسيارات، فيما تبلغ حجم محفظة التخصيم مليونى جنيه حاليًا.
وتتفاوض كاتاليست حاليا مع 3 شركات كبرى متخصصة فى الصناعات الغذائية، إحداها بعقد تخصيم قيمته 3 ملايين دولار، وعقدتن آخران تأجير تمويلى بقيمة 400 مليون جنيه.
وأشار عفت، إلى أن عدد العملاء الحاليين لدى الشركة يبلغ نحو 8 عقود مؤسسية، منها عقد بقيمة 8 ملايين دولار بقطاع الأغذية، وعقد أخر بنحو 10 ملايين دولار لصالح أحد المصانع بالمنطقة الاقتصادية الحرة بقناة السويس، موضحا أن نسب التعثر لدى الشركة 0%، خاصةً وأن كل العقود مع شركات كبرى موثوقة.
مفاوضات مع 6 بنوك للحصول على تسهيلات بقيمة مليار جنيه
وفى سياق متصل أوضح، أن شركته تتفاوض حاليا مع 6 بنوك للحصول على تسهيلات ائتمانية بقيمة 2 مليار جنيه.
وأوضح أن أحد أبرز التحديات التى تواجه قطاع التمويل غير المصرفى فى مصر تتمثل فى ارتفاع أسعار الفائدة مما يرفع بدوره تكاليف التمويل على الشركات، موضحًا أن هذا الارتفاع دفع الشركات لتأجيل خططها التوسعية حتى تراجع معدلات الفائدة مرة أخرى.
وتوقع أن يخفض البنك المركزى المصرى معدلات الفائدة خلال الاجتماع المقبل بنسبة تقترب من 2%، وتصل إلى 4% بنهاية العام الجارى، متوقعًا أن يسهم انخفاض الفائدة فى تشجيع المصانع على التوسع، أو شركات التأجير التمويلى والبنوك والتى ستستطيع تمويل هذه الشركات بتكلفة أقل.
وأفاد أن تراجع معدلات الفائدة أيضا سيشجع على ضخ المزيد من التمويلات فى شراء المعدات والآلات والسيارات لصالح هذه الشركات -أصل التمويلات فى عملية التأجير التمويلى-، والتى كانت تتجه فى الفترة الأخيرة لتنفيذ عمليات التأجير التمويلى على أصولها وعقاراتها مرجحا أن تشهد هذه الفئة انخفاض لصالح التمويل العقارى.
وأوضح أن الفترات الأخيرة شهدت تراجعًا كبيرًا في عدد شركات التأجير التمويلى، بسبب أسعار الفائدة المرتفعة والتي تخفض نسبة الربح لتلك الشركات.
أشار إلى أن بعض الشركات تسعى للاندماج بين بعضها أو الاستحواذ على أخرى لخلق كيان أكبر له القدرة على التغلب على المعطيات الاقتصادية الحالية.
توقعات برفع «المركزى» سقف تمويل البنوك للشركات
ولفت إلى أن التحدى الثانى يتمثل فى قرار المركزى بوضع سقفا للتمويلات الممنوحة لشركات التأجير التمويلى.. لكن من المتوقع أن يرفع المركزى تلك النسبة خلال الفترة المقبلة، في ظل حالة الرواج المرتقب مع تراجع معدلات الفائدة.
رجح أن يرتفع سقف التمويل للشركات حتى تسطيع التغلب على التحديات التى تواجهها منذ تطبيق القرار.
وفى فبراير الماضي، وضع البنك المركزي المصري سقفًا لتمويل البنوك لشركات التأجير التمويلي، حيث لا يتجاوز إجمالي التسهيلات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة والاستثمارات في محافظ التوريق لشركات التأجير التمويلي نسبة 5% من إجمالي محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية للبنك، ولا يتجاوز 1% للشركة الواحدة.
وتراجع نشاط التأجير التمويلى، بنسبة 1%، ليسجل 102 مليار جنيهًا، خلال الفترة من يناير إلى نوفمبر الماضى، مقابل 103 مليارات خلال نفس الفترة المقابلة من عام 2023.
وأوضح تقرير الهيئة العامة للرقابة المالية، أن عدد عملاء القطاع انخفض بواقع 13.3% خلال الفترة نفسها ليسجل 1.58 ألف عقد، مقابل 1.8 ألف عقد خلال فترة المقارنة.
فيما ارتفع حجم النشاط ممثلاً فى قيمة عقود التأجير التمويلى عن شهر نوفمبر الماضي منفردًا بواقع 39.9% ليصل إلى 13.7 مليار جنيه، مقابل 9.8 مليار جنيه خلال شهر نوفمبر من عام 2023.
وانخفضت عدد العقود خلال نوفمبر الماضي بواقع 39% ليصل إجمالى عدد العقود نحو 128 عقد، مقابل 210 عقود مبرمة خلال نوفمبر من العام الأسبق.
وفى إطار خطة الشركة التوسعية، تعتزم كاتليست القابضة تقديم طلب لهيئة الرقابة المالية للحصول على رخصة التمويل العقارى قبل نهاية الربع الثالث، لتصل بذلك إجمالى الرخص التى حصلت عليها القابضة 8 رخص من الهيئة منذ تأسيسها.
وقال عفت، إن كاتاليست لا تركز حاليا على القيام بإصدار عمليات توريق لصالح شركات أخرى، خاصةً وأن اهتمامها ينصب على بناء محفظة تمويلية قوية تتخطى قيمتها حوالى 4 مليارات جنيه.
كما تسعى شركة كاتليست بارتنرز القابضة، للاستحواذ على حصة فى شركة تأجير تمويلي سعودية – إجارة-، قبل نهاية العام الجارى.
وأوضح عفت، أن الشركة تعتزم إتمام الصفقة بما يتيح لها التوسع فى خدمات التأجير التمويلى بالمملكة العربية السعودية، وقدر الحصة التى تعتزم شركته الاستحواذ عليه بين 15 ـ 20%، فيما يبلغ رأسمال الشركة السعودية نحو 40 مليون دولار.
وتسعى كاتاليست لإتمام شراكة مع واحدة من أكبر الشركات العاملة فى مجال توريد الآلات والمعدات خلال الفترة المقبلة، بالاضافة إلى عقدها شراكة مع «تيدا» الصينية بالمنطقة الاقتصادية لقناة السويس، لتمويل جميع العملاء التابعين لها، لتصل قيمة العقود الموقعه إلى 18 مليون دولار.
“كاتليست بارتنرز” تسعى للاستحواذ على 20% من شركة سعودية برأسمال 40 مليون دولار
وفى أغسطس من العام الماضي، وقعت شركتا كاتليست للتأجير التمويلي والتخصيم التابعة لـ“كاتاليست بارتنرز هولدينج”، وشركة الإسكندرية للتطوير الصناعي، بروتوكول تعاون مع شركة السويدي للتنمية الصناعية، بهدف تقديم باقة شاملة من حلول وخدمات التمويل في صورة عقود تأجير تمويلي أو تخصيم لعملاء السخنة 360 المدينة الصناعية المتكاملة في المنطقة الاقتصادية لتنمية لقناة السويس.
وستقدم كاتليست للتأجير التمويلي والتخصيم مجموعة من الخدمات ومنها التأجير التمويلي والتخصيم لتلبية احتياجات العملاء من توفير تمويلات لتغطية النفقات الرأسمالية، وامكانية تمويل رأس المال العامل، بالإضافة إلي نشاط استثمار العملاء الراغبين بالتمويل لإنشاء المصانع بواسطة شركة الإسكندرية للتطويرالصناعى -وهي شركة تطوير صناعي تابعة لمجموعة أليكس جروب، بما يسهم في تحقيق أهداف السويدي للتنمية الصناعية في جذب مزيد من المستثمرين على الساحتين المحلية والدولية نحو مدينتها المتكاملة “السخنة 360”.
وتنوى كاتاليست القابضة رفع رأسمال شركتها التابعة للتأجير التمويلى والتخصيم بنحو 225 مليون جنيه، لتكوين رصيد دائن لصالحها لدى الشركة، وبذلك يصل إجمالى رأس المال إلى 250 مليون جنيه، كما تعتزم رفع رأس المال مرة أخرى بحوالى 650 مليون جنيه قبل نهاية العام بهدف إبرام عقود جديدة.
وتأسست شركة كاتليست للتأجير التمويلي والتخصيم عام 2019، لتكون منصة لتقديم الخدمات المالية غير مصرفية بغرض خدمات التأجير التمويلي والتخصيم، وتعمل علي تقديم حلول تمويلية مرنة ومبتكرة لعملائها في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
وتقدم الشركة حلولًا تمويلية مُخصصة لاحتياجات كل عميل، مما يساعد على تحقيق أهدافهم التمويلية بشكل فعال مع صياغة استراتيجية شاملة لمساعدة عملائها علي التطوروتحقيق نمو مستدام.
